Identificatie en ongebruikelijkheden
Vanaf 1 juni 2003 zijn alle financiële dienstverleners, dus ook wij, verplicht de identiteit van onze cliënten vast te stellen. Bovendien moeten wij nu 'ongebruikelijke transacties' melden.
Dit houdt verband met de bestrijding van georganiseerde criminaliteit waaraan vaak grote financiële transacties verbonden zijn.
De maatregelen vloeien voort uit de Wet Identificatie bij Dienstverlening en de Wet melding Ongebruikelijke Transacties.
Het gevolg van die plicht
Het gevolg is dat we al onze nieuwe en vertrouwde cliënten moeten vragen zich te identificeren, en een kopie moeten maken van het document waarmee zij dat doen. Bovendien moeten we, als we een 'verdachte' transactie bij een cliënt vermoeden, dat melden.
Standpunt?
Wij beseffen dat dit een gevoelig punt is. Voor onszelf, en voor jou als cliënt. Een dergelijke maatregel raakt erg aan privacy-grenzen.
We hebben ons dan ook afgevraagd wat we er mee aan moeten.
Vast staat dat we niet in strijd met de wet zullen handelen. We zien bovendien in dat er zo veel gefraudeerd en witgewast wordt in onze samenleving, dat de privacy van het individu niet meer het hoogste goed van de rechtsstaat kan blijven. Vast staat ook voor ons: cliënten met criminele activiteiten hebben we niet, en we willen ze ook zeker niet hebben.
De wereld van financiële dienstverleners kan naar onze mening niet net doen of er niets aan de hand is. Er zijn al teveel accountants, belastingadviseurs, notarissen en advocaten met smerige handen. Wij willen daar absoluut niet bij horen.
Bommel, wat is je naam?
Tegelijkertijd is het heel vervelend om van onze cliënten identiteitspapieren te vragen en die te kopiëren, terwijl we hen al jaren kennen en nota bene hun officiële belastingaangiften verzorgen.
We kiezen er voor om de deze wettelijke verplichting loyaal uit te voeren, zij het dat we daar de tijd voor nemen.
We zullen onze cliënten gaan vragen om een kopie van hun identiteitsbewijs. We beginnen daar nu mee, en zullen dat bij de aangiftecampagne van 2004 nadrukkelijker doen. Dat betekent dat we medio 2004 aan de wettelijke verplichtingen kunnen voldoen.
Wil je meer weten over deze twee wetten?
In het volgende artikel vind je feitelijke informatie.
Terug
|
